Đầu tư chứng chỉ quỹ mở cần quan tâm gì? Tất tần tật về quỹ mở VESAF của Vina Capital - Số 06

2 min read

Tóm tắt

Video hướng dẫn thực hành đầu tư chứng chỉ quỹ mở thông qua quỹ VESAF của VinaCapital trên ứng dụng Topi. Nội dung đi qua 3 tiêu chí định lượng (hiệu suất, chi phí, danh mục đầu tư) và 4 tiêu chí định tính (thời gian thành lập quỹ, tổng tài sản, kinh nghiệm công ty quản lý), quy trình đặt lệnh T-1/T/T+1/T+4 và mức đầu tư tối thiểu 2 triệu đồng. Video nhấn mạnh cần đa dạng hóa sang nhiều quỹ thay vì all-in một quỹ dù hiệu suất quá khứ tốt.

Outline / Ý chính

  • Bối cảnh: nhà đầu tư có 200tr + 3tr/tháng, hồ sơ rủi ro cân bằng, mục tiêu 500tr, cần lợi suất 21.1%/năm
  • Bước 1 - Xác định hồ sơ rủi ro: dùng bài khảo sát trên Topi; hồ sơ cân bằng = tiền gửi 15% + trái phiếu 35% + vàng 10% + cổ phiếu 40%
  • Bước 2 - Chọn loại quỹ: quỹ cổ phiếu phù hợp hồ sơ cân bằng trở lên
  • Tiêu chí 1 - Hiệu suất VESAF: YTD 9.73%, 1 năm 51.8%, 3 năm 139.41% - cần xem nhiều khung thời gian, không chỉ ngắn hạn
  • Tiêu chí 2 - Chi phí: phí mua 0%, phí bán (<12m: 2%, 12-24m: 1.5%, >24m: 0.5%), phí quản lý 1.75%/năm
  • Tiêu chí 3 - Danh mục đầu tư: xem tỷ trọng ngành (tài chính, công nghiệp, vật liệu) và top holdings (VCB, FPT…)
  • Tiêu chí định tính: VESAF thành lập 18/04/2017, AUM 1.157 tỷ; VinaCapital thành lập 2012, AUM 3.9 tỷ USD, đội ngũ tổng 155 năm kinh nghiệm
  • Quy trình giao dịch: T-1 chuyển tiền + đặt lệnh trước 14:40; T xác nhận khớp; T+1 thông báo xác nhận; T+4 nhận tiền khi bán; tối thiểu 2 triệu đồng
  • Kết luận: không all-in một quỹ, đa dạng hóa nhiều quỹ; lần sau review thêm quỹ khác và phân bổ đều 3tr/tháng

Khái niệm trích xuất

Backlinks