10 câu hỏi quan trọng với Quỹ đầu tư CÂN BẰNG - TOPI ACADEMY - Số 12

2 min read

Tóm tắt

Video giải đáp 10 câu hỏi về chứng chỉ quỹ mở cân bằng - sản phẩm kết hợp cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt nhằm đạt tăng trưởng ổn định hơn quỹ trái phiếu nhưng ít biến động hơn quỹ cổ phiếu. Chuyên gia từ FPT Capital (anh Tuấn) phân tích 5 quỹ cân bằng đang có trên thị trường Việt Nam (VIBF, VCBF-BCF, MAF, BVBF, DCDS), so sánh hiệu suất 1 năm và cơ cấu phí. Sản phẩm phù hợp nhà đầu tư tuổi 40-50 hoặc chuẩn bị nghỉ hưu với hồ sơ rủi ro thận trọng đến cân bằng.

Outline / Ý chính

  • Chứng chỉ quỹ mở cân bằng là gì - kết hợp cổ phiếu + trái phiếu + tiền mặt
  • Tỷ lệ phân bổ không cố định 50/50 - tùy từng quỹ và nhận định của quản lý quỹ
  • Ví dụ: VinaCapital VIBF (cổ phiếu 47%, tiền mặt 12%, trái phiếu 40%)
  • Ưu điểm: biến động thấp hơn quỹ cổ phiếu, tăng trưởng tốt hơn quỹ trái phiếu
  • Nhược điểm: tăng trưởng chậm hơn quỹ cổ phiếu khi thị trường thuận lợi
  • Đối tượng phù hợp: nhà đầu tư tuổi 40-50, chuẩn bị nghỉ hưu, hồ sơ thận trọng/cân bằng
  • 5 quỹ cân bằng tại Việt Nam: VIBF (2019), VCBF-BCF (2013), MAF (2017), BVBF (2014), DCDS (2013)
  • Hiệu suất 1 năm (đến 31/5): quỹ cân bằng ~11,67%, quỹ cổ phiếu ~21,34%, quỹ trái phiếu ~8,69%, VN-Index -15,09%
  • Cơ cấu phí: phí mua (một số miễn), phí quản lý (0,9%-2,04%/năm), phí bán (miễn sau 24-25 tháng hoặc thu 0,5%)
  • FPT Capital công bố bảng xếp hạng CCQ mở hàng tháng trên kênh Tài chính Kinh doanh
  • Mua CCQ cân bằng qua ứng dụng TOPI - chọn quỹ và nhấn đầu tư

Khái niệm trích xuất

Backlinks