Tóm tắt
Video ngắn (~6 phút) trong series “Đầu tư từ đâu” - giải thích khái niệm rủi ro trong đầu tư và khẩu vị rủi ro (risk appetite) bằng ẩn dụ bát phở với các mức độ ớt. Phù hợp cho người mới bắt đầu đầu tư.
Outline / Y chinh
- Rủi ro trong đầu tư = sự biến động giữa lợi tức kỳ vọng và lợi tức thực nhận. Gửi tiết kiệm 6%/năm nhận đúng 6% = rủi ro thấp; cổ phiếu kỳ vọng 15% nhưng thực tế có thể 0%, +15% hoặc -15% = rủi ro cao.
- Khẩu vị rủi ro = mức độ biến động danh mục mà nhà đầu tư có thể chấp nhận - như mức độ ớt trong bát phở.
- 5 mức khẩu vị rủi ro (từ thấp đến cao): An toàn, Thận trọng, Cân bằng, Tăng trưởng, Tăng trưởng mạnh.
- Cách xác định: (1) dùng bảng câu hỏi của cố vấn tài chính; (2) tự hỏi: “nếu danh mục giảm 15-20%, tôi cảm thấy thế nào?”; (3) bắt đầu thận trọng, tăng dần khi có kinh nghiệm.
- Nguyên tắc: không có danh mục hoàn hảo cho tất cả - mỗi người cần tìm danh mục phù hợp với bản thân; đầu tư mất ngủ = đang chấp nhận rủi ro quá cao so với khẩu vị.
- Khẩu vị rủi ro thay đổi theo thời gian: kiến thức, kinh nghiệm tích lũy → có thể tăng dần tỷ trọng rủi ro.
Khai niem trich xuat
- Khẩu vị rủi ro cá nhân - ENRICH: giải thích cụ thể 5 mức khẩu vị và cách xác định thực tiễn
- Đánh đổi rủi ro - lợi nhuận - mối quan hệ giữa biên độ rủi ro và lợi tức kỳ vọng