CỐ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN - 3 CẤP ĐỘ CHỨNG NHẬN - VWA

2 min read

Tóm tắt

Anh Tuấn giải thích hệ thống 3 cấp chứng nhận của VWA (Cộng đồng Cố vấn Tài chính Việt Nam) - tổ chức phi lợi nhuận chuẩn hóa nghề cố vấn tài chính tại Việt Nam. Ba cấp: AFP (lập kế hoạch tài chính), AWP (phân tích và lập kế hoạch đầu tư), CWP (quản lý gia sản chuyên nghiệp). Mục tiêu: đưa cố vấn tài chính thành nghề được thể chế hóa tại Việt Nam.

Outline / Ý chính

  • VWA là tổ chức phi lợi nhuận, chuẩn hóa tiêu chuẩn cố vấn tài chính Việt Nam; phát triển nghề cố vấn tài chính độc lập (IFA) tại Việt Nam.
  • Cấp độ 1 - AFP (Associate Finance Planner): chuyên môn lập kế hoạch tài chính cá nhân; chương trình đào tạo “Wealth Intelligence”; dành cho người muốn quản lý tài sản cá nhân.
  • Cấp độ 2 - AWP (Associate Wealth Planner): thêm hai chuyên môn: (1) MAI (Macroeconomic Analysis for Investment - phân tích vĩ mô ứng dụng đầu tư), (2) CGBA (Certified Global Business Analyst - phân tích cổ phiếu và ngành).
  • Cấp độ 3 - CWP (Certified Wealth Planner): chuyên môn “My Portfolio” - quản lý danh mục tổng thể với các chỉ số rủi ro/lợi nhuận; trở thành Full Member VWA.
  • Chứng nhận hiện chưa phải chứng chỉ hành nghề chính thức nhưng VWA đang hướng đến điều đó.
  • Cố vấn tài chính độc lập khác với môi giới: quyền lợi khách hàng lên hàng đầu, không bị chi phối bởi hoa hồng sản phẩm.
  • Điều kiện tham dự: bằng đại học hoặc cao đẳng (Việt Nam hoặc nước ngoài).

Khái niệm trích xuất

  • Cố vấn tài chính độc lập - VWA hệ thống hóa 3 cấp AFP/AWP/CWP; tiêu chuẩn đạo đức: quyền lợi khách hàng là ưu tiên cao nhất; định hướng xây dựng thành chứng chỉ hành nghề chính thức
  • Kế hoạch tài chính cá nhân - cấp độ 1 (AFP) là nền tảng: lập kế hoạch tài chính cá nhân → cấp 2 mới đến đầu tư → cấp 3 quản lý danh mục; thứ tự phản ánh thứ tự ưu tiên khi học

Backlinks