Lừa đảo sàn Forex

3 min read

Key takeaway

Các sàn Forex quảng cáo bao lãi 2-4%/ngày tại Việt Nam đều là lừa đảo - hoặc ôm tiền biến mất, hoặc can thiệp kỹ thuật vào hệ thống giao dịch để nhà đầu tư luôn thua. Mô hình IB (introducing broker) đa cấp là kênh phổ biến để tập hợp và chuyển tiền ra nước ngoài qua các kênh không được kiểm soát.

WHAT

Sàn Forex lừa đảo là mô hình thu tiền ủy thác đầu tư với cam kết lợi nhuận bất hợp lý, sau đó chiếm đoạt tài sản bằng cách biến mất hoặc can thiệp kỹ thuật vào hệ thống giao dịch. Mô hình IB (Introducing Broker - người giới thiệu/môi giới trung gian) là các cá nhân/tổ chức tại Việt Nam đóng vai trò kết nối nhà đầu tư cá nhân với sàn CFD nước ngoài, thu phí hoa hồng theo cấp bậc giới thiệu mang tính đa cấp, nằm ngoài quản lý của Ngân hàng Nhà nước.

WHY/HOW

Hai hình thức lừa đảo phổ biến: gom đủ tiền rồi đóng sàn biến mất; hoặc sửa lệnh trong hệ thống để nhà đầu tư luôn thua lỗ - tiền nạp vào bị sàn và môi giới ăn chia. Dấu hiệu nhận biết: quảng cáo văn phòng đại diện tại Việt Nam, cam kết lãi 2-4%/ngày.

(1) Cơ chế dòng tiền qua kênh không minh bạch: dòng tiền khách hàng nộp vào được IB tập hợp và chuyển ra nước ngoài qua các kênh không được kiểm soát - có trường hợp dùng cả tiền điện tử/coin để né kiểm soát ngoại hối. Khi nhà đầu tư thắng tiền hoặc muốn rút vốn, IB/sàn có thể trì hoãn, không thanh toán hoặc biến mất, dẫn đến mất trắng.

(2) Lỗ hổng nhận thức: nhiều người tham gia không hiểu rõ mình đang giao dịch cái gì (biến động giá vs sở hữu tài sản thật) - đây là điều kiện thuận lợi để các mô hình lừa đảo hoạt động. Đây là lý do cơ quan quản lý liên tục cảnh báo người dân về rủi ro lừa đảo từ các sàn forex/CFD quảng cáo trên mạng xã hội.

Notes

  • 2020-12

    • Câu hỏi khảo sát trên nhóm Facebook ‘Cộng đồng Cố vấn Tài chính Việt Nam’ cho thấy nhiều người tham gia ‘chơi forex/vàng’ không hiểu rõ mình đang giao dịch cái gì (biến động giá vs sở hữu tài sản thật)

  • 2020-10

    • Cảnh báo từ ông Phan Dũng Khánh (Maybank Kim Anh): tất cả sàn Forex bao lãi 2-4%/ngày đều là lừa đảo
    • Hai thủ thuật: ôm tiền biến mất và sửa lệnh hệ thống

Backlinks