TOÀN CẢNH VỤ THÂU TÓM CREDIT SUISSE CỦA UBS, ngân hàng số 1 Thuỵ Sĩ

2 min read

Tóm tắt

UBS - ngân hàng lớn nhất Thụy Sĩ - thâu tóm Credit Suisse (ngân hàng lớn thứ hai) với giá 3,23 tỷ USD vào ngày 19/3/2023, do áp lực từ ngân hàng trung ương Thụy Sĩ (SNB) nhằm ngăn chặn nguy cơ đổ vỡ hệ thống tài chính toàn cầu. Credit Suisse thuộc nhóm 30 ngân hàng G-SIB (có tầm ảnh hưởng hệ thống toàn cầu), thua lỗ 7,3 tỷ CHF năm 2022 do khẩu vị rủi ro đầu tư quá cao và dính nhiều scandal. Thương vụ được hỗ trợ bởi bảo lãnh lỗ 9 tỷ CHF từ SNB và đường thanh khoản USD hàng ngày từ các ngân hàng trung ương lớn (Fed, ECB, BoE, BoJ, BoC).

Outline / Ý chính

  • Tầm quan trọng của Credit Suisse: thuộc nhóm G-SIB 30 ngân hàng có ảnh hưởng hệ thống toàn cầu
  • Đặc điểm ngân hàng Thụy Sĩ: bảo mật khách hàng tuyệt đối (từ 1934), chuyên quản lý tài sản giới nhà giàu toàn cầu
  • Nguyên nhân sụp đổ Credit Suisse: khẩu vị rủi ro cao, thua lỗ liên tiếp (Greensill, Archegos), mất 100 tỷ khách hàng rút, CDS tăng vọt 1.000 điểm
  • Diễn biến thương vụ: UBS mua bằng hoán đổi cổ phiếu, trị giá 3,23 tỷ USD (25% vốn hóa thị trường CS), SNB bảo lãnh lỗ thêm 9 tỷ CHF
  • Phối hợp toàn cầu: Fed/ECB/BoE/BoJ/BoC cung cấp thanh khoản USD hàng ngày cho SNB thay vì 7 ngày/lần
  • So sánh với Lehman Brothers: CS quy mô tổng tài sản 754 tỷ USD vs Lehman 639 tỷ, nhưng khối tài sản quản lý 1.700 tỷ USD là đặc thù ngân hàng Thụy Sĩ

Khái niệm trích xuất

Backlinks