XU THẾ QUẢN LÝ GIA SẢN TẠI VIỆT NAM

2 min read

Tóm tắt

Tọa đàm với TS. Lê Xuân Nghĩa và CEO Nguyễn Minh Tuấn (AFA Capital/Topi) trước thềm Diễn đàn Cố vấn Tài chính Việt Nam 6/6/2024. Phân biệt rõ quản lý gia sản (wealth management) với quản lý tài sản (asset management): gồm 3 cấu phần - kế hoạch tài chính dài hạn, danh mục kinh doanh/chuyển giao thế hệ, và danh mục tài sản đầu tư. Nhận định thị trường PFA Việt Nam dự báo đạt 600 tỷ USD năm 2027, tốc độ tăng tài sản tài chính cá nhân 15%/năm - đứng đầu châu Á. Ba trở ngại chính: khung pháp lý chưa hoàn thiện, thiếu sản phẩm đa dạng, thiếu lực lượng cố vấn tài chính độc lập. Nhấn mạnh vai trò xếp hạng tín nhiệm và định chế tạo lập thị trường để phát triển thị trường trái phiếu doanh nghiệp lành mạnh.

Outline / Ý chính

  • Phân biệt wealth management vs asset management: 3 cấu phần của quản lý gia sản
  • Quản lý gia sản không chỉ dành cho người giàu - ai cũng nên bắt đầu sớm
  • Tiềm năng thị trường: tài sản tài chính cá nhân Việt Nam tăng 15%/năm, dự báo 600 tỷ USD 2027
  • Ba trở ngại: pháp lý chưa hoàn thiện, sản phẩm nghèo nàn, thiếu cố vấn độc lập
  • Lãi suất là yếu tố vĩ mô quyết định nhất trong phân bổ tài sản
  • So sánh hiệu suất dài hạn: bất động sản (+400 lần tại HN/HCM), vàng (+30 lần), chứng khoán (+12,5 lần) từ 1990
  • Vai trò cố vấn tài chính độc lập và sự độc lập quyết định chất lượng tư vấn
  • Xếp hạng tín nhiệm và định chế tạo lập thị trường - nền tảng thị trường trái phiếu lành mạnh
  • Phân khúc khách hàng: <1 tỷ, 1-5 tỷ, >5 tỷ; nhóm 1-5 tỷ tăng trưởng mạnh nhất
  • Chiến lược tài chính toàn diện: fintech phục vụ phân khúc mass, ngân hàng/CTCK phục vụ phân khúc cao

Khái niệm trích xuất

Backlinks