Tóm tắt
Bạn Nguyễn Khánh (du học sinh Úc, 2 năm kinh nghiệm) chia sẻ phương pháp xây danh mục trong cuộc thi My Portfolio. Ba bước: (1) xác định khẩu vị rủi ro, (2) phân tích vĩ mô cơ bản, (3) chọn cổ phiếu đầu ngành theo bộ lọc tăng trưởng. Chuyên gia bổ sung góc nhìn về tỷ trọng và kỷ luật.
Outline / Ý chính
- Bước 1: Xác định khẩu vị rủi ro - dùng công cụ như Topi để đo, chọn cổ phiếu phù hợp
- Bước 2: Phân tích vĩ mô cơ bản - Khánh chọn 3 chỉ số: lãi suất, GDP, lạm phát (đơn giản hóa để tránh nhiễu)
- Bước 3: Chọn cổ phiếu đầu ngành - lợi nhuận tăng 10%+ so quý trước, 20%+ so cùng kỳ; EPS tăng 10%; được quỹ mua vào; D/E ⇐ 100%
- Tỷ trọng: tối đa 5 cổ phiếu; 1 cổ phiếu tối đa 50-70% nếu rất tin tưởng
- Chuyên gia khuyên: không vượt 30-40%/cổ phiếu để tránh yêu cổ phiếu dẫn đến không cắt lỗ được
- Phân bổ thị trường tổng thể: thấp nhất 70-80% cổ phiếu, điều chỉnh theo chu kỳ kỹ thuật (MACD, EMA, RSI)
- Kỷ luật là đức tính quan trọng nhất: không bị ảnh hưởng bởi danh mục người khác, không chạy theo đám đông
- Quản trị danh mục như HLV bóng đá: quan trọng hơn việc chọn cầu thủ giỏi riêng lẻ
Khái niệm trích xuất
- Khẩu vị rủi ro cá nhân - khẩu vị rủi ro là bước đầu tiên bắt buộc khi xây danh mục
- Kỷ luật đầu tư - không bị ảnh hưởng bởi danh mục người khác, không chạy theo tâm lý đám đông
- Phân bổ danh mục theo vốn hóa - nguyên tắc tỷ trọng tối đa mỗi cổ phiếu để tránh lệch danh mục