Tóm tắt
Bạn Nguyễn Khánh (du học sinh Úc, 2 năm kinh nghiệm) chia sẻ phương pháp xây danh mục trong cuộc thi My Portfolio. Ba bước:
- xác định khẩu vị rủi ro
- phân tích vĩ mô cơ bản
- chọn cổ phiếu đầu ngành theo bộ lọc tăng trưởng
Chuyên gia bổ sung góc nhìn về tỷ trọng và kỷ luật.
Outline / Ý chính
- Bước 1: Xác định khẩu vị rủi ro - dùng công cụ như Topi để đo, chọn cổ phiếu phù hợp
- Bước 2: Phân tích vĩ mô cơ bản - Khánh chọn 3 chỉ số: lãi suất, GDP, lạm phát (đơn giản hóa để tránh nhiễu)
- Bước 3: Chọn cổ phiếu đầu ngành - lợi nhuận tăng 10%+ so quý trước, 20%+ so cùng kỳ; EPS tăng 10%; được quỹ mua vào; D/E ⇐ 100%
- Tỷ trọng: tối đa 5 cổ phiếu; 1 cổ phiếu tối đa 50-70% nếu rất tin tưởng
- Chuyên gia khuyên: không vượt 30-40%/cổ phiếu để tránh yêu cổ phiếu dẫn đến không cắt lỗ được
- Phân bổ thị trường tổng thể: thấp nhất 70-80% cổ phiếu, điều chỉnh theo chu kỳ kỹ thuật (MACD, EMA, RSI)
- Kỷ luật là đức tính quan trọng nhất: không bị ảnh hưởng bởi danh mục người khác, không chạy theo đám đông
- Quản trị danh mục như HLV bóng đá: quan trọng hơn việc chọn cầu thủ giỏi riêng lẻ
Khái niệm trích xuất
- Khẩu vị rủi ro cá nhân - khẩu vị rủi ro là bước đầu tiên bắt buộc khi xây danh mục
- Kỷ luật đầu tư - không bị ảnh hưởng bởi danh mục người khác, không chạy theo tâm lý đám đông
- Phân bổ danh mục theo vốn hóa - nguyên tắc tỷ trọng tối đa mỗi cổ phiếu để tránh lệch danh mục