fin·notes← fin·eco

GIA SẢN TRƯỜNG TỒN, ĐẦU TƯ BỀN VỮNG LÀ GÌ? WeTalk

3 min read

Tóm tắt

Hai diễn giả của Cộng đồng Cố vấn Tài chính Việt Nam giới thiệu khái niệm gia sản (family wealth) và bản đồ gia sản gồm nhiều loại vốn, không chỉ tiền. Theo báo cáo UBS Global Wealth Report, hơn 83.000 tỷ USD sẽ được chuyển giao toàn cầu trong 20-25 năm tới, khoảng 89% là chuyển giao giữa các thế hệ và chỉ khoảng 11% (khoảng 9.000 tỷ USD) trong cùng thế hệ. Đầu tư bền vững dựa trên phân bổ tài sản chiến lược (SAA); nhóm siêu giàu (UHNW, tài sản trên 30 triệu USD) đầu tư đa lớp: 8,5% bất động sản và tài sản xa xỉ, 28,4% tài sản thanh khoản, 26,6% cổ phần niêm yết, 36,4% cổ phần chưa niêm yết. Video cũng quảng bá chương trình WeTalk tại Đà Nẵng ngày 10/10 (quản trị gia sản, thuế, quản lý đầu tư).

Outline / Ý chính

  • Gia sản = tài sản và sản nghiệp tích lũy qua nhiều thế hệ (family wealth), không chỉ là tiền
  • Bản đồ gia sản gồm 7 loại: vốn con người, vốn xã hội, tài sản trí tuệ, tài sản tài chính, doanh nghiệp gia đình, tài sản dài hạn như bất động sản, tạo ra thương hiệu gia đình
  • Quản lý gia sản khác lập kế hoạch tài chính và phân bổ tài sản đầu tư; có thể bắt đầu từ con số 0
  • Hơn 83.000 tỷ USD chuyển giao toàn cầu trong 20-25 năm (UBS), 89% giữa các thế hệ, khoảng 11% trong cùng thế hệ
  • Mục tiêu đúng của chuyển giao: thế hệ sau phát triển tài sản lớn hơn thế hệ trước, không chỉ giữ được
  • Rào cản: giao tiếp cha mẹ - con cái trong văn hóa Á Đông, ví dụ tranh chấp kế nghiệp Công chúa Mía Đường (đế chế hơn 21.000 tỷ đồng)
  • Rủi ro gia sản:
  1. Tài sản và thu nhập cùng tập trung
  2. Thuế phí
  3. Khung pháp lý Việt Nam còn hạn chế
  4. Rủi ro chuyển giao thế hệ
  5. Pháp lý cá nhân
  6. Tài sản nằm ở nhiều quốc gia
  • Phân bổ tài sản chiến lược (SAA): bảo toàn trước lạm phát, tăng trưởng ổn định, dòng tiền đáp ứng chi tiêu, kiểm soát rủi ro
  • Thế hệ F2 Ấn Độ (Bloomberg) có xu hướng bán toàn bộ tài sản gia đình để dồn vào tài sản rủi ro cao
  • Cơ cấu tài sản UHNW toàn cầu: 8,5% BĐS và xa xỉ, 28,4% thanh khoản, 26,6% cổ phiếu niêm yết, 36,4% chưa niêm yết; người giàu thật ít dồn vào BĐS
  • WeTalk Đà Nẵng 10/10: quản trị gia sản, thuế trong kinh doanh và đầu tư, quản lý đầu tư cuối 2026 và 2027

Khái niệm trích xuất

Backlinks