Phân bổ tài sản crypto

2 min read

Key takeaway

Crypto/token nên chiếm dưới 5% tổng danh mục đầu tư do biến động cực cao và rủi ro mất toàn bộ; thời điểm vào quan trọng hơn tên sản phẩm.

WHAT

Phân bổ tài sản crypto là quyết định về tỷ trọng dành cho tài sản kỹ thuật số trong tổng danh mục. Do biến động giá crypto thường x10-x20 theo chiều lên nhưng cũng có thể về 0, quy tắc phổ biến giới hạn ở dưới 5% tổng tài sản để kiểm soát rủi ro.

WHY/HOW

Nguyên tắc: crypto nằm ở tầng trên cùng của kim tự tháp tài sản - chỉ sau khi đã có nền tảng vững (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản). Thời điểm mua quan trọng hơn chất lượng dự án vì dù sản phẩm tốt, mua đỉnh vẫn lỗ. Crypto biến động x10-x20 bình thường, nên cả thua lỗ cũng nhanh hơn tài sản truyền thống nhiều lần.

Notes

  • 2023-02

    • Trong portfolio nên có 5-10% crypto coin
    • Danh mục có 2-4% Bitcoin có thể đánh bại danh mục 60/40 TCBF + ETF (theo khuyến nghị cá nhân)

  • 2021-07

    • Khuyến nghị từ chuyên gia: crypto/token dưới 5% tổng tài sản
    • AXS tăng ~800% trong thời gian ngắn năm 2021; chuyên gia nhận định đã muộn để vào tại mức 40 USD, kỳ vọng lên 100 USD không đủ bù rủi ro
    • So sánh: cổ phiếu tăng gấp đôi đã “khiếp”, crypto x2 là bình thường nhưng rủi ro mất trắng cũng cao hơn nhiều

Backlinks