Key takeaway
Với nhà đầu tư không chuyên, quỹ mở trái phiếu hoặc quỹ cân bằng là cách đầu tư trái phiếu gián tiếp, có giới hạn tỷ trọng trái phiếu riêng lẻ theo quy định.
WHAT
Quỹ mở trái phiếu phải đầu tư tối thiểu 80% vào trái phiếu, tiền gửi và công cụ thu nhập cố định; tối đa 20% trái phiếu riêng lẻ; tối đa 30% vào nhóm cùng sở hữu.
WHY/HOW
Ưu điểm: không cần đủ điều kiện nhà đầu tư chuyên nghiệp, đa dạng hóa, quản trị chuyên nghiệp. Cần đọc chính sách đầu tư vì quỹ cân bằng có tỷ lệ 50/50, 40/60 hay 70/30 khác nhau. Kiểm tra top trái phiếu nắm giữ để biết lãi suất cố định hay thả nổi.
Related
Notes
- 2026-10
- VFF: trái phiếu niêm yết 68%, chưa niêm yết 10,7%; DCBF: niêm yết 71,4%, riêng lẻ 10,4%
- Hiệu suất VFF 3 năm 23,43%, 5 năm 44,2% so với tiết kiệm 18,6% và 33,4%
- Vòng tiền vào quỹ liên tục giúp tái đầu tư ở lãi suất cao, kéo NAV tăng